La bomba de la deuda

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Hace unos días escribí un artículo (¿Se acerca otro crash?) en el que manifestaba que es muy posible que tengamos que vivir pronto nuevas perturbaciones económicas y financieras. Una de las razones que me hacen pensar eso es que la deuda mundial ha alcanzado un volumen completamente insostenible, lo que obligará a afrontar en los próximos años procesos de quiebras y reestructuraciones que serán muy complicados. Como muestra de ello traigo aquí una gráfica que publicó la semana pasada, el día 9 de marzo, el Banco Internacional de Pagos (Aspectos más destacados de las estadísticas internacionales del BPI) y que creo que habla por  sí sola.

Como puede verse, más o menos de 2003 a 2012 la deuda mundial se ha duplicado, pasando de unos 50 billones de dólares a 100 billones (billones españoles, es decir, millones de millones). Y la mayor parte de esa deuda son los intereses y las deudas que hay que pagar para pagar las deudas que los intereses y las deudas van originando… La deuda mundial se duplica, pues, cada nueve años más o menos, pero la de muchos países lo hace en mucho menos tiempo. ¿Cuánto tiempo creen ustedes que podrá durar todo esto?

FI = sociedades financieras; GG = Gobierno general; II = organismos internacionales; NF I= sociedades no financieras; NPISH = instituciones sin fines de lucro que prestan servicios a los hogares

 

18 pensamientos en “La bomba de la deuda

  1. Lo más triste es que hay gente que aún no lo ve, que aún sigue haciendo planes teniendo en mente que en poco tiempo saldremos, viendo los datos que algunos medios publican y escuchando los cantos de Rajoy y el resto de embusteros.

    Gracias, como siempre.

    Saludos.

  2. Estimado Sr. Torres
    Es cierto la ratio que expresas, pero igual de cierto es que desde 2011 es deuda no crece o crece poco. Incluso desde el 2012 la deuda de los gobiernos decrece.
    Eso es lo que veo yo en el gráfico.
    Ahora comparando con el PIB mundial que son uno 78.000.000.000.000 $ si es preocupante.

    No se puede deber más de lo que se tiene o se tendrá.

    Saludos

  3. Despues de leer cada dia lo que se viene publicando cabe preguntarse ¿Podemos salir de esta? ¿Como es posible que a pesar de todo se nos siga diciendo que estamos saliendo? ¿A quién sirven esos economistas que escriben que vamos por el buen camino viendo esta realidad? ¿Hay todavia tiempo para la esperanza? y, en tal caso, ¿para quién esta?

  4. No es que sea un especialista -ni mucho menos-, pero me pregunto hasta qué punto un Estado ha de financiarse pagando intereses de usura, mientras se ha deshecho de todas las empresas públicas que generaban riqueza (y empleo, que esa era otra).

  5. Creo que el aumento de la deuda se debe en primer
    lugar a la fuga de capitales que dejan detrás una
    al sistema bancario que despues pasa al gobierno.

    Es el mecanismo de saqueo, mantenr a los paises en
    una situacion catastrofica o al menos semi- que
    provoque la migracion del dinero hacia lugares
    supuestamente mas seguros.

    Y dinero es deuda.

  6. la otra bomba que acecha al mundo desarrollado es la recesión demográfica que va a ver, y que hará que será imposible mantener muchos pueblos y ciudades que se quedarán sin una masa crítica de habitantes e irán abocados a la quiebra, ya hay el precedente de Detroit.

  7. Por cierto, hablando sólo de la deuda y obviando el absurdo del dinero de monopoly en OTC´s…, vulgo: Trile desregulado… creo que es significativo que la deuda supere:
    .- El PIB mundial estimado en unos 68 billones de US$
    .- La capitalización de todas las empresas que cotizan en bolsa: unos 83 billones de US$ (dato absurdo de por sí)
    .- El negocio del crudo que nos parece la releche se estima en menos de 5 billones de US$
    etc… (ne mento las empresas realmente dominantes que no juegan en bolsa por ser propiedad de familias “especiales”… un par de búsquedas en la red las desvelan ;-) no es coña )

    Lo del juego de las sillas es de risa…. jajajja

    Madoff: El puto amo… su error estafar a sus pares… aunque nadie gracias a los medios nadie parece percatarse no ya de la quiebra y el absurdo del sistema global… sino de que los gurus a quienes sacrificamos en noches de plenilunio cayeron por codicia en la evolución del esquema de ponzi que favorecen jojojo ;-)

    Un abrazo!

  8. Una pregunta para Juan o cualquier lector sobre algo que desconozco completamente:
    ¿En el caso de deuda internacional, global? o como técnicamente se defina, dado su continuo y escandaloso por no decir geométrico crecimiento: ¿Se admite [y de ser así en qué situaciones] el denominado anatocismo?.
    No va con segundas intenciones de ninguna clase, sinceramente lo desconozco y me preocupa.

    Saludos y gracias anticipadas,

  9. P.D. El artículo deja claro que ocurre y creo qué el detalle concreto de las situaciones en que es admitido es crucial de cara a la información particular para interpretar mejor los mensajes oficiales.
    Me explico con un ejemplo básico:
    Todos hemos oído lo que ya parece un refrán “El desconocimiento de la ley no exime de su cumplimiento”, al que damos validez desde nuestro limitado entorno: Acepto que una multa bajo una señal de carga y descarga no sea recurrible, pues implicaría (o debería) la retirada inmediata del carnet de conducir básicamente por no saber leer… pero en todo lo “importante jajaja” acojona ver como cada estamento jurídico dicta en muchos caso casos sentencias no ya divergentes sino diametralmente opuestas… sumado a la especialización por temas de abogados… y sin embargo el ciudadano medio debe conocer mejor los entresijos leguleyos [de facto] que los profesionales… pasa lo mismo en lo económico… uso este último término por educación ;-)

    Salud y un abrazo!

    Saludos cordiales

  10. Buenas a todos.

    Me pierdo entre las gráficas. Pero parece que al final, esto no se pagará nunca. Lo que es impagable, no se paga y en paz.
    ¿cómo tendremos que vivir? pues supongo que más que en economía sumergida, será en economía AL MARGEN del sistema. Pasaremos de vivir en la economía ficticia global, para acomodarnos a una economía real mucho más local y más tranquila. ¿para qué servirá entonces el dinero, -y en consecuencia- los ahorros que cada cual tengamos?. Yo solo sé una cosa: el dinero no se come.

  11. La macro según PP está saliendo de la crisis.
    Como va a llegar este país al objetivo 3% de 2016, si en 2013 no hemos llegado.
    En cuanto a la micro, con la “bajada de impuestos” y subida del IVA, ¿cuanto va a aumentar la recaudación?
    Saludos

  12. Efectivamente, antes de llegar a comer dinero (el que lo tuviera), tendríamos que hacer algo! Quizá, crear una sociedad complementaria, eliminando errores del pasado, que ayudara a paliar (incluso solucionar) los problemas generados por el capitalismo extremo al que hemos llegado.
    venceralparo.wordpress.com

  13. Creo que sólo son significativas (recalco que la economía es mi ámbito de conocimiento ni de lejos) las series gráficas primera y última, de manual, al principio de un resumen ejecutivo de alto nivel y perfil bajo al inicio se muestra algo ininteligible en aprariencia, se comenta con un rollo políticamente correcto, se cocina con un intermedio más o menos largo de datos significativos pero poco comprometedores y se acaba con un final comprensible… “reconfortante” por patético que sea y que amansa concienciasy diluye el espíritu crítico antes de los canapés… ;-) No doy más pistas, la primera es el origen camuflado de la última… y su clave….

    P.D. Veo muy inteligente a JTL por sólo mostrar la última y añadir la fuente.Quién realizó el documento tenía muy claro lo que quería transmitir pero no podía ser directo o debía ser camuflado. Nada nuevo en el mundo de la consultoría… el tema es indiferente… el esquema no varía, el contenido más o menos comprometido depende del autor y de la idiocia ó inteligencia de sus amos ;-)

  14. La glotonería de los bancos por acumular deuda no tiene desperdicio. Cuando la burbuja se pinche se quedarán con las manos vacías. jaja. Lo mismo para los banqueros centrales. La delgadez es saludable. También en lo que a deudas se trata.

  15. Creo que hay una saturación de información y que lo que se consigue con esto, es desinformar y despistar cada vez más, porque…¿ Cómo vamos a procesar tanta información tan contradictoria ? Nuestro cerebro, se bloquea, nuestra voluntad, o se agarra a una idea como si fuera un salvavidas y se aferra a ella ( cosa gravísima) no permitiéndole así a nuestro bloqueado cerebro dilucidar y ver con suma claridad lo que hay que hacer al respecto, o bien, se amansa y se entrega al infortunio porque… ” No se puede hacer nada”. Sí que se puede, y mucho, pero hace falta mentes claras y lúcidas, corazones honestos y muchas ganas de salir de ésta.

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